O Klarbon soma os movimentos do ficheiro ao saldo inicial e compara o resultado com o saldo final indicado no extrato. Quando diferem, algo no ficheiro não está como o banco o registou: muitas vezes um movimento em falta ou repetido, um sinal trocado, um ficheiro incompleto ou um extrato que mistura contas ou moedas. Um extrato que não bate certo não pode ser transferido, por isso não paga nada.
Como funciona a verificação dos saldos?
O Klarbon parte do saldo inicial, soma cada crédito, subtrai cada débito e compara o resultado com o saldo final do ficheiro. Quando o ficheiro indica o saldo após cada movimento, cada um desses saldos também é confirmado. Se o próprio ficheiro indicar o número de movimentos ou totais de controlo, também são comparados. Os valores são comparados com exatidão, sem tolerância de arredondamento.
Alguns ficheiros, como QIF, não indicam saldos. Nesse caso, o Klarbon pede o saldo inicial para continuar. Com apenas um dos dois saldos, a verificação limita-se aos totais do próprio ficheiro, e o resultado avisa disso. A leitura de extratos em PDF ainda não está disponível.
Um exemplo fictício que bate certo:
| Elemento | Valor |
|---|---|
| Saldo inicial | 1000,00 € |
| Entradas | + 450,00 € |
| Saídas | - 380,25 € |
| Saldo final calculado | 1069,75 € |
| Saldo final no extrato | 1069,75 € |
| Diferença | 0,00 € |
O que significa uma diferença?
Significa que os movimentos do ficheiro não somam o que o banco indicou. O Klarbon mostra a diferença e, quando há saldos após cada movimento, o primeiro movimento a partir do qual deixam de coincidir. Normalmente é aí que deve procurar.
| Padrão | Causa provável |
|---|---|
| A diferença é igual ao valor de um movimento | um movimento falta ou está repetido |
| A diferença é o dobro do valor de um movimento | um débito foi registado como crédito, ou o contrário |
| O saldo final pertence a outra moeda | o ficheiro mistura várias contas em moedas diferentes |
| O saldo final tem outra data | o extrato e os movimentos cobrem períodos diferentes |
O que devo experimentar?
- Exporte de novo o ficheiro no homebanking, para o período completo, sem o editar.
- Escolha um extrato contabilizado, como CAMT.053 ou MT940, em vez de um relatório intradiário como CAMT.052 ou MT942, que pode incluir movimentos pendentes.
- Converta uma conta e uma moeda de cada vez. Alguns ficheiros juntam várias contas.
- Confirme o período. Um saldo final de outra data indica que o extrato e os movimentos não coincidem.
- Se o ficheiro não indicar saldos, introduza o saldo inicial que consta do extrato do banco quando o Klarbon o pedir.
Veja extratos bancários suportados.
Pago por um extrato que não bate certo?
Não. Um extrato que não bate certo não pode ser desbloqueado, por isso nenhum crédito é gasto. O Klarbon não escreve um ficheiro CSV, Excel, MT940, CAMT.053 ou OFX a partir de um extrato cujos números não somam. Veja os preços.
Saldos certos provam que cada linha está certa?
Não. Provam apenas que os valores e os sinais somam corretamente. Uma data, uma descrição ou uma contraparte erradas não alteram o saldo, e dois erros opostos podem anular-se. Antes de importar, compare o número de movimentos e algumas linhas com o original, sobretudo comissões, pagamentos com cartão noutra moeda e transferências entre as suas contas.
Quando devo falar com o banco ou o contabilista?
Fale com o banco se os próprios saldos do extrato parecerem errados ou se precisar do extrato de uma conta encerrada. Fale com o seu contabilista certificado sobre movimentos estornados, pendentes ou lançados noutro período. O Klarbon confirma que um extrato soma certo; não decide como deve ser contabilizado.
Ver também
Perguntas frequentes
O que significa uma diferença na reconciliação do extrato?
O saldo inicial mais os movimentos do ficheiro não é igual ao saldo final indicado no extrato. Normalmente falta um movimento, um sinal está trocado, o ficheiro está incompleto ou mistura contas ou moedas.
Pago por um extrato que não bate certo?
Não. Um extrato que não bate certo não pode ser desbloqueado nem transferido, por isso nenhum crédito é gasto.
Há uma tolerância de arredondamento?
Não. Os valores são comparados ao cêntimo. Uma diferença de 0,01 € é uma diferença.
Saldos certos provam que cada movimento está certo?
Não. Provam que os valores e os sinais somam corretamente. Datas, descrições e contrapartes podem estar erradas, e dois erros opostos podem anular-se.
E se o ficheiro não indicar saldos?
O Klarbon pede-lhe o saldo inicial para continuar. Se o ficheiro não indicar os dois saldos, só é possível verificar os totais indicados no próprio ficheiro, e o Klarbon avisa disso.