De ce nu se potrivesc soldurile din extras?

Klarbon adună tranzacțiile citite la soldul inițial și compară rezultatul cu soldul final din extras. Când diferă, ceva nu a fost citit cum apare în extras: de obicei lipsește o tranzacție sau o pagină, un semn a fost inversat sau extrasul amestecă mai multe conturi ori monede. Un extras ale cărui solduri nu se potrivesc nu poate fi descărcat, deci nu plătești nimic.

Cum funcționează verificarea soldurilor?

Klarbon ia soldul inițial, adună fiecare încasare, scade fiecare plată și compară rezultatul cu soldul final din extras. Acolo unde extrasul arată soldul după fiecare tranzacție, este verificat și fiecare dintre acestea, mereu față de soldul inițial plus toate tranzacțiile anterioare. Când fișierul include numărul tranzacțiilor sau totaluri proprii, sunt verificate și acestea. Sumele sunt comparate exact, fără toleranță la rotunjire.

Unele fișiere, de exemplu QIF, nu conțin solduri. Klarbon îți cere atunci soldul inițial înainte să continue. Dacă fișierul conține doar unul dintre cele două solduri, verificarea se poate baza doar pe totalurile lui, iar rezultatul precizează această limită.

Un exemplu fictiv în care soldurile se potrivesc:

Ce înseamnă o diferență?

Înseamnă că tranzacțiile citite de Klarbon nu dau ce a scris banca. Klarbon afișează diferența și, acolo unde extrasul are solduri intermediare, prima tranzacție după care acestea nu se mai potrivesc. De obicei acolo trebuie să cauți.

Ce încerc?

1. Descarcă din nou fișierul din serviciul de internet banking, fără să-l modifici.
2. Alege un extras cu tranzacții înregistrate. CAMT.053 sau MT940 acoperă tranzacții înregistrate, cu sold inițial și final. Un raport intraday, CAMT.052 sau MT942, poate conține operațiuni în așteptare care se schimbă înainte de închiderea zilei (Huntington Bank, în engleză).
3. Acoperă întreaga perioadă. Soldurile inițial și final trebuie să corespundă acelorași tranzacții.
4. Convertește câte un cont și câte o monedă. Dacă fișierul conține mai multe conturi, Klarbon te întreabă pe care îl convertești.
5. Verifică formatele acceptate. Vezi fișierele bancare acceptate.

Plătesc pentru un extras ale cărui solduri nu se potrivesc?

Nu. Un astfel de extras nu poate fi deblocat, deci nu se folosește niciun credit. Klarbon nu scrie un fișier CSV, Excel, MT940, CAMT.053 sau OFX dintr-un extras ale cărui cifre nu se adună. Vezi prețurile.

Dacă soldurile se potrivesc, fiecare rând este corect?

Nu. Înseamnă că sumele și semnele lor se adună corect. O dată, o descriere sau o contrapartidă greșită nu schimbă soldul, iar două erori opuse se pot anula. Înainte de import, compară numărul de tranzacții și câteva rânduri cu originalul, mai ales comisioanele, plățile cu cardul în altă monedă și transferurile între propriile conturi.

Când întreb banca sau contabilul?

Întreabă banca dacă soldurile din extras par ele însele greșite sau dacă ai nevoie de un extras pentru un cont închis. Întreabă contabilul cum înregistrezi tranzacțiile stornate, în așteptare sau înregistrate în altă perioadă. Klarbon verifică dacă un extras se adună corect; nu judecă cum trebuie înregistrat în contabilitate.

Vezi și

• Extrase de cont acceptate
• Ce se întâmplă cu fișierele mele?
• Centrul de ajutor