Klarbon ajoute les opérations lues au solde initial et compare le résultat au solde final indiqué dans le fichier. Un écart peut venir d’un export partiel, d’une opération manquante ou en double, ou d’un fichier qui mélange comptes et devises. Un relevé qui ne concorde pas ne peut pas être téléchargé, vous ne payez donc rien.
Comment fonctionne la vérification ?
Klarbon part du solde initial, ajoute chaque crédit, retranche chaque débit et compare le résultat au solde final indiqué. Si la banque indique un solde après chaque opération, chacun est contrôlé aussi. Les montants sont comparés exactement, sans tolérance d'arrondi.
Un exemple fictif qui concorde :
| Ligne | Montant |
|---|---|
| Solde initial | 1 000,00 EUR |
| Entrées | + 450,00 EUR |
| Sorties | - 380,25 EUR |
| Solde final calculé | 1 069,75 EUR |
| Solde final indiqué | 1 069,75 EUR |
| Écart | 0,00 EUR |
Certains fichiers, comme QIF, n'indiquent aucun solde : Klarbon vous demande alors un solde initial. Si un seul solde est fourni, le contrôle ne peut s'appuyer que sur les totaux du fichier ; Klarbon l'indique près du résultat. La lecture de relevés PDF n'est pas encore disponible.
Que signifie un écart ?
Les opérations lues ne donnent pas ce que la banque a indiqué. Klarbon indique l'écart et, si des soldes intermédiaires sont indiqués, la première opération à partir de laquelle ils divergent. C'est là qu'il faut regarder.
| Indice | Cause probable |
|---|---|
| Écart égal au montant d'une opération | une opération manque ou a été lue deux fois |
| Écart égal au double d'un montant | un débit a été lu comme un crédit, ou l'inverse |
| Solde final dans une autre devise | le relevé contient plusieurs comptes en devises |
Que faire ?
- Téléchargez de nouveau le fichier depuis votre banque en ligne. Évitez les fichiers interrompus ou modifiés.
- Choisissez un relevé d'opérations comptabilisées. CAMT.053 ou MT940 couvre les opérations comptabilisées avec les soldes d'ouverture et de clôture. Un rapport intrajournalier CAMT.052 ou MT942 peut contenir des opérations en attente.
- Couvrez toute la période. Les dates de début et de fin doivent correspondre aux limites du relevé, pour que soldes et opérations concernent la même période.
- Convertissez un compte et une devise à la fois. Si le fichier contient plusieurs comptes, Klarbon vous demande lequel convertir.
- Vérifiez les formats acceptés. Voir les relevés bancaires pris en charge.
Est-ce que je paie pour un relevé qui ne concorde pas ?
Non. Il ne peut pas être débloqué, aucun crédit n'est utilisé. Klarbon ne produit pas de fichier Excel, CSV, CAMT.053, MT940 ou OFX à partir d'un relevé dont les chiffres ne s'additionnent pas. Voir les tarifs.
Un solde qui concorde prouve-t-il que chaque ligne est juste ?
Non. Il prouve seulement que les montants signés s'additionnent ; deux erreurs opposées peuvent s'annuler. Une date ou un libellé erroné ne change pas le solde. Avant l'import, comparez le nombre d'opérations et quelques lignes avec l'original, en particulier les frais, les paiements par carte en devise et les virements entre vos propres comptes.
Quand contacter la banque ou l'expert-comptable ?
Contactez votre banque si les soldes indiqués eux-mêmes semblent faux ou s'il vous faut un relevé d'un compte clos. Demandez à votre expert-comptable comment traiter les opérations annulées, en attente ou rattachées à une autre période. Klarbon vérifie qu'un relevé concorde, pas la façon de le comptabiliser.
Voir aussi
Questions fréquentes
Que signifie un écart de rapprochement ?
Le solde initial plus les opérations du fichier ne donne pas le solde final indiqué. Le fichier peut couvrir une partie de la période, contenir une opération manquante ou en double, ou mélanger des comptes ou devises.
Est-ce que je paie pour un relevé qui ne concorde pas ?
Non. Un relevé dont les soldes ne concordent pas ne peut être ni débloqué ni téléchargé. Aucun crédit n'est utilisé.
Y a-t-il une tolérance d'arrondi ?
Non. Les montants sont comparés au centime près. Un écart de 0,01 EUR reste un écart.
Un solde qui concorde prouve-t-il que chaque opération est juste ?
Non. Il prouve que les montants et leurs signes s'additionnent. Les dates, libellés ou contreparties peuvent encore être faux, et deux erreurs opposées peuvent s'annuler.