Dlaczego salda na wyciągu się nie zgadzają?

Klarbon dodaje odczytane operacje do salda początkowego i porównuje wynik z saldem końcowym zapisanym w wyciągu. Jeśli się różnią, dane pliku nie obejmują wszystkich zaksięgowanych operacji z danego okresu: zwykle brakuje operacji, plik obejmuje kilka rachunków lub walut albo okresy się nie pokrywają. Wyciągu, który się nie uzgadnia, nie da się pobrać, więc nic nie płacisz.

Jak działa kontrola sald?

Klarbon bierze saldo początkowe, dodaje każde uznanie, odejmuje każde obciążenie i porównuje wynik z saldem końcowym. Jeśli wyciąg podaje saldo po każdej operacji, każde z nich też jest sprawdzane, zawsze względem salda początkowego plus wszystkich wcześniejszych operacji. Sprawdzane są też liczby i sumy operacji, jeśli plik je podaje. Kwoty są porównywane dokładnie, bez tolerancji zaokrągleń.

Niektóre pliki, na przykład QIF, nie podają żadnych sald. Klarbon prosi wtedy o saldo początkowe. Gdy plik podaje tylko jedno z dwóch sald, możliwa jest jedynie kontrola względem jego własnych sum, co Klarbon zaznacza przy wyniku.

Przykład (dane fikcyjne), który się uzgadnia:

Co oznacza różnica?

Że odczytane operacje nie sumują się do tego, co podał bank. Klarbon pokazuje różnicę, a jeśli wyciąg ma salda po operacjach, także pierwszą operację, po której przestają się zgadzać. Tam zwykle warto szukać.

Co zrobić?

1. Pobierz plik jeszcze raz z bankowości internetowej, bez otwierania i zapisywania go w innym programie.
2. Wybierz wyciąg z zaksięgowanymi operacjami, taki jak CAMT.053 lub MT940. Raport śróddzienny CAMT.052 lub MT942 może zawierać operacje oczekujące, które zmienią się przed końcem dnia.
3. Obejmij cały okres. W pliku MT940 lub CAMT.053 może być kilka wyciągów dziennych; brak jednego z nich psuje uzgodnienie.
4. Konwertuj jeden rachunek i jedną walutę naraz. Niektóre eksporty łączą kilka rachunków w jednym pliku.
5. Sprawdź okres. Saldo końcowe z innej daty niż ostatnia operacja oznacza, że wyciąg i operacje dotyczą różnych okresów.

Odczyt wyciągów PDF nie jest jeszcze dostępny. Więcej w artykule obsługiwane wyciągi bankowe.

Czy płacę za wyciąg, który się nie uzgadnia?

Nie. Wyciągu, którego salda się nie zgadzają, nie da się odblokować, więc kredyt nie jest pobierany. Klarbon nie zapisze pliku CSV, Excel, MT940, CAMT.053 ani OFX z wyciągu, którego liczby się nie sumują. Szczegóły w cenniku.

Czy zgodne saldo oznacza, że każdy wiersz jest poprawny?

Nie. Oznacza tylko, że kwoty i ich znaki dają zgodną sumę. Błędna data, opis czy kontrahent nie zmieniają salda, a dwa przeciwne błędy mogą się znosić. Przed importem porównaj liczbę operacji i kilka wierszy z oryginałem, zwłaszcza opłaty, płatności kartą w innej walucie i przelewy między własnymi rachunkami.

Kiedy zapytać bank lub księgowego?

Bank, jeśli same salda w wyciągu wyglądają na błędne albo potrzebujesz wyciągu z zamkniętego rachunku. Księgowego, jak ująć operacje anulowane, oczekujące lub zaksięgowane w innym okresie. Klarbon sprawdza, czy wyciąg się sumuje, ale nie ocenia, jak go zaksięgować.

Zobacz też

• Obsługiwane wyciągi bankowe
• Co się dzieje z moimi plikami?
• Centrum pomocy