Cos’è MT940? Formato e utilizzo

MT940 è il messaggio Swift dell’estratto conto: un file di testo a campi numerati con il saldo iniziale del conto, i movimenti e il saldo finale. Molti programmi di contabilità lo importano. Ogni banca lo scrive nella sua variante, quindi un file MT940 che un programma legge può non andare bene per un altro.

Cosa c’è in un file MT940?

Campo	Contiene
`:20:`	riferimento dell’estratto conto
`:25:`	identificativo del conto, di solito l’IBAN
`:28C:`	numero dell’estratto conto
`:60F:`	saldo iniziale, con data e valuta
`:61:`	un movimento: data, dare o avere, importo, tipo
`:86:`	la descrizione del movimento, con un’impaginazione che cambia da banca a banca
`:62F:`	saldo finale

Lo standard è pubblicato da Swift (Swift, in inglese); il contenuto del campo :86: cambia da banca a banca. I file finiscono spesso in .sta, .mt940 o .txt.

Quando si usa MT940?

Per caricare i movimenti bancari in un programma di contabilità che non si collega direttamente alla banca. Alcuni programmi italiani, però, importano l’estratto conto solo come CSV, XLS o XLSX, per esempio Fatture in Cloud e Aruba: controlla prima quali file accetta il tuo. Vedi estratti conto supportati.

Cosa può fare Klarbon con MT940?

In beta, Klarbon legge un file MT940 scaricato dalla banca e lo converte in Excel, CSV, CAMT.053 o OFX; scrive anche MT940 a partire da un altro file di estratto conto. Prima di scaricare vedi l’anteprima con il controllo dei saldi, e un solo sblocco include tutti i formati. La lettura degli estratti conto PDF non è ancora disponibile. Vedi gli strumenti per estratti conto.

Vedi anche

Domande frequenti

Com’è fatto un file MT940?

È testo semplice con campi numerati. Per esempio il campo 60F contiene il saldo iniziale, il 61 un movimento, l’86 la sua descrizione e il 62F il saldo finale.

Perché il mio programma rifiuta un file MT940?

Ogni banca scrive l’MT940 nella sua variante, soprattutto nel campo 86 della descrizione, e alcuni programmi accettano solo i file scaricati direttamente dalla banca. Controlla prima cosa accetta il tuo programma.

MT940 o CAMT.053?

Dipende da cosa importa il tuo programma. CAMT.053, l’estratto conto XML ISO 20022, ha campi strutturati in più, per esempio per la controparte e il riferimento del pagamento.

Cos’è MT940?