MT940 to komunikat SWIFT z wyciągiem z rachunku: plik tekstowy z numerowanymi znacznikami, który zawiera saldo początkowe, operacje i saldo końcowe. Banki zapisują go we własnych odmianach, więc plik, który czyta jeden program, nie zawsze pasuje do innego.
Co zawiera plik MT940?
| Znacznik | Zawiera |
|---|---|
:20: |
numer referencyjny wyciągu |
:25: |
identyfikator rachunku, którym może być IBAN |
:28C: |
numer wyciągu |
:60F: |
saldo początkowe z datą i walutą |
:61: |
jedna operacja: data, obciążenie lub uznanie, kwota, rodzaj |
:86: |
opis operacji, w układzie zależnym od banku |
:62F: |
saldo końcowe |
Standard publikuje SWIFT (SWIFT, w języku angielskim), ale układ pola :86: różni się między bankami. Pliki mają często rozszerzenie .sta, .mt940 lub .txt.
Kiedy używa się MT940?
Do importu operacji w programie księgowym bez bezpośredniego połączenia z bankiem. Część programów przyjmuje tylko pliki pochodzące z banku. Na przykład Moneybird ostrzega, że samodzielnie utworzone MT940 często nie działają, i przyjmuje wyłącznie oficjalne pliki bankowe (Moneybird, po niderlandzku). Sprawdź zasady importu swojego programu.
Co Klarbon robi z MT940?
Klarbon zamienia pliki z banku, takie jak CAMT.053 lub OFX, na MT940, a MT940 na Excel, CSV, CAMT.053 lub OFX, w wersji beta. Przed pobraniem sprawdza, czy salda się zgadzają, a jedno odblokowanie obejmuje wszystkie formaty. Więcej w artykule obsługiwane wyciągi bankowe. Odczyt wyciągów PDF nie jest jeszcze dostępny.
Zobacz też
Najczęstsze pytania
Jak wygląda plik MT940?
To zwykły tekst z numerowanymi znacznikami. Na przykład :60F: to saldo początkowe, :61: operacja, :86: jej opis, a :62F: saldo końcowe.
Dlaczego program księgowy odrzuca plik MT940?
Banki zapisują MT940 we własnych odmianach, zwłaszcza w polu opisu :86:, a programy często mają osobne ustawienia importu dla każdego banku. Sprawdź, jaki wariant przyjmuje twój program.
Skąd wziąć plik MT940?
Z bankowości internetowej, jeśli bank udostępnia go dla twojego rachunku. Sprawdź warunki i dostępność eksportu dla swojego rachunku.