MT940 este mesajul SWIFT pentru extrasul de cont al clientului: un fișier text simplu cu etichete numerotate, care conține soldul inițial al contului, tranzacțiile și soldul final. Băncile îl scriu în variante proprii, deci un fișier MT940 citit de un program poate să nu fie potrivit pentru altul.
Ce conține un fișier MT940?
| Etichetă | Conține |
|---|---|
:20: |
referința extrasului |
:25: |
identificarea contului, care poate fi un IBAN |
:28C: |
numărul extrasului |
:60F: |
soldul inițial, cu data și moneda |
:61: |
o tranzacție: data, debit sau credit, suma, tipul |
:86: |
descrierea tranzacției, într-un format specific fiecărei bănci |
:62F: |
soldul final |
Standardul este publicat de SWIFT (Swift); formatul câmpului :86: diferă de la bancă la bancă. Fișierele au adesea extensia .sta, .mt940 sau .txt.
Când se folosește MT940?
Ca să încarci tranzacțiile bancare într-un program de contabilitate care nu se conectează direct la bancă. Unele programe acceptă doar fișiere venite chiar de la bancă: SmartBill, de exemplu, importă extrasul doar pentru băncile implementate și doar în formatul exportat de bancă, nemodificat (SmartBill Ajutor). Verifică întâi regulile de import ale programului tău.
Ce poate face Klarbon cu MT940?
Klarbon citește MT940 în beta și scrie MT940 din fișiere bancare structurate acceptate. Verifică reconcilierea soldurilor înainte de descărcare; aceeași deblocare include CSV, Excel, CAMT.053 și OFX. Citirea extraselor PDF nu este încă disponibilă.
Vezi și
Întrebări frecvente
Cum arată un fișier MT940?
Text simplu cu etichete numerotate. De exemplu, :60F: conține soldul inițial, :61: o tranzacție, :86: descrierea ei și :62F: soldul final.
De ce îmi respinge programul un fișier MT940?
Băncile scriu MT940 în variante proprii, mai ales în câmpul de descriere :86:, iar unele programe acceptă doar fișierele venite direct de la bancă. Verifică întâi ce acceptă programul tău.
MT940 este înlocuit?
CAMT.053 este o alternativă în XML conform ISO 20022. Alege în funcție de ce exportă banca și ce importă programul tău.
Surse
- Ziraat Bank, structura mesajelor MT940 și MT942 (PDF, în engleză) ziraatbank.com.tr
- SmartBill Ajutor, Importul extrasului de cont ajutor.smartbill.ro