Wyciąg bankowy w PDF przedstawia salda i operacje na stronach o stałym układzie. PDF standaryzuje dokument, nie pola operacji bankowych: tekst i obrazy nie muszą odpowiadać wspólnemu schematowi wyciągu. Do księgowania użyj obsługiwanego eksportu z banku, na przykład CAMT.053, MT940, OFX lub CSV, jeśli jest dostępny.
Co zawiera wyciąg bankowy w PDF?
| Właściwość | Wartość |
|---|---|
| Format | PDF, ISO 32000; aktualne wydanie to ISO 32000-2:2020, PDF 2.0 |
| Układ | ustalany przez bank, może się zmieniać |
| Tekst | tekst do zaznaczenia, obraz skanu lub obraz z warstwą OCR |
| Typowa zawartość | posiadacz rachunku, IBAN, okres, saldo początkowe, operacje, saldo końcowe |
| Standardowe pola operacji bankowych | PDF ich nie definiuje |
PDF Association udostępnia specyfikację PDF 2.0 bezpłatnie (PDF Association, w języku angielskim). Norma opisuje sposób rysowania stron, a nie znaczenie wyciągu bankowego.
Wyciąg PDF czy plik do importu?
| Wyciąg PDF | Eksport ustrukturyzowany | |
|---|---|---|
| Dla kogo | dla człowieka | dla programu |
| Struktura operacji | zależy od dokumentu banku | określona przez format eksportu |
| Przykłady | miesięczny PDF | CAMT.053, MT940, OFX (w języku angielskim), CSV |
Jeśli bank udostępnia plik ustrukturyzowany za potrzebny okres, wybierz go. Dla starszych okresów, zamkniętych rachunków lub w niektórych bankach dostępny bywa tylko PDF. Wtedy liczby trzeba odczytać ze strony i porównać z saldami.
Co Klarbon robi z wyciągami PDF?
Odczyt wyciągów bankowych w PDF nie jest jeszcze dostępny. Klarbon odczytuje już kilka ustrukturyzowanych formatów bankowych w wersji beta. Zobacz obsługiwane formaty wyciągów i kontrolę sald. Klarbon nie odczytuje bankowych plików CSV.
Zobacz też
Najczęstsze pytania
Dlaczego program księgowy nie importuje wyciągu PDF?
Zwykły PDF wyciągu opisuje układ strony, a nie standardowy plik z polami dat, kwot i sald. Program księgowy potrzebuje danych ustrukturyzowanych, na przykład CAMT.053, MT940, OFX lub CSV w znanym układzie.
Czy lepiej pobrać z banku plik do importu zamiast PDF?
Tak, jeśli bank udostępnia go za potrzebny okres. Eksport CAMT.053, MT940 lub CSV pochodzi bezpośrednio z danych banku i nie wymaga odczytywania liczb ze strony.
Dlaczego skan wyciągu jest trudniejszy do odczytania?
PDF może zawierać tekst, który da się zaznaczyć, obraz skanu albo skan z dodaną warstwą tekstową. Sprawdź sam plik, zamiast wnioskować o jego strukturze ze sposobu, w jaki go otrzymałeś.
Jak sprawdzić poprawność odczytu wyciągu?
Saldo początkowe plus suma operacji ze znakami powinny dawać saldo końcowe. Zerowa różnica jest konieczna, ale nie wystarcza. Porównaj też daty, kontrahentów i tytuły przelewów z oryginałem.
Źródła
- PDF Association, errata do ISO 32000-2 (w języku angielskim) raw.githubusercontent.com