DE-R-020: Polecenie zapłaty SEPA powinno wskazywać poprawny IBAN do obciążenia

Co to oznacza

Gdy sprzedawca i nabywca mają adres w Niemczech, a kod sposobu płatności (BT-81) to 59 (polecenie zapłaty SEPA), identyfikator rachunku do obciążenia (BT-91) powinien być poprawnym numerem IBAN. To rachunek nabywcy, z którego pobierana jest zapłata. Spacje są pomijane. Wartość musi zaczynać się od dwóch wielkich liter kraju, mieć dwie cyfry kontrolne, a dalej litery lub cyfry, i cyfry kontrolne muszą się zgadzać.

Dlaczego to ważne

To ostrzeżenie, więc faktura nadal jest przyjmowana. Polecenie zapłaty pobiera się z rachunku nabywcy, więc przy nieprawidłowym IBAN bank nie pobierze płatności i trzeba jej dochodzić ręcznie. Warto to poprawić przed wysłaniem faktury.

Jak to poprawić

Otwórz dane polecenia zapłaty na fakturze albo w karcie kontrahenta i sprawdź IBAN rachunku do obciążenia. Poproś nabywcę o potwierdzenie albo skopiuj go z podpisanego mandatu SEPA, czyli zgody nabywcy na pobieranie płatności. Niemiecki IBAN zaczyna się od DE i ma łącznie 22 znaki. Jeśli nabywca płaci jednak przelewem, zmień sposób płatności.

Oryginalna treść reguły

Przeczytaj regułę na stronie wydawcy

Pola faktury: BT-81, BT-91

Gdzie obowiązuje ta reguła